어떤 ETF가 좋은가요?
미국 대표 지수인 S&P 500을 추종하는 SPY ETF, 기술주 집합체인 나스닥 100 지수를 추종하는 QQQ, 배당성장주로 떠오르고 있는 SCHD 등이 대표적이다. 이 세 가지 ETF는 각각 장단점이 뚜렷합니다. 이 기사를 읽는 분들은 어떤 ETF가 더 나은지에 대한 질문에 답하고 싶을 것입니다. 그렇다면 제대로 찾아오셨습니다. 이번 글을 통해 QQQ, SCHD, SPY의 장단점을 완벽하게 분석하고 백테스팅 비교를 통해 성능을 알아보겠습니다. 여러분의 투자 선택에 큰 도움이 될 것입니다. QQQ ETFNASDAQ 100
QQQ 주가
QQQ ETF는 미국 나스닥 100 지수를 추적하는 미국 상장지수펀드(ETF)입니다. 나스닥100 지수는 미국 주식시장에서 기술주 비중이 가장 높은 지수로, 애플, 마이크로소프트, 아마존, 알파벳, 테슬라 등 글로벌 기술주가 다수 포함돼 있다. 이 부분은 나중에 더 자세히 다루겠습니다. QQQ ETF는 1999년 3월 출시됐으며, 현재 시가총액은 약 2000억 달러(약 250조원)이다. 이는 미국 ETF 중 세 번째로 큰 규모이다. QQQ ETF는 미국 주식시장에서 가장 인기 있는 ETF 중 하나로 개인투자자부터 기관투자자까지 다양한 투자자가 투자하고 있다.
QQQ 홀딩스
QQQ의 업종별 비중은 기술주 49.11%, 산업재 4.97%, 통신 15.33%, 경기민감소비재 14.02%, 의료 7.17%이다. 나스닥은 100% 기술주를 보유하고 있지는 않지만, 다양한 분야에 투자를 다각화하여 기술주의 변동성을 줄입니다. QQQ의 운용수수료는 연 0.2%이며 자동으로 주가에 반영됩니다. 따라서 투자자는 추가 비용을 지불할 필요가 없습니다. 지난 10년간 수익률은 359.67%를 기록했다. SCHD ETFSCHD 주가 SCHD ETF는 미국의 대형 블루칩 기업 집합체인 다우존스 지수를 추적하는 ETF이다. 이 ETF는 10년 이상 꾸준히 배당금을 늘려온 100여개 기업으로 구성돼 있으며, 배당수익률과 부채 등을 고려해 선정된다. 2011년 12월 출시됐으며, 현재 시가총액은 약 1000억 달러(약 125조원)이다. 이는 미국 ETF 중 10번째로 큰 규모이다. SCHD의 업종 비중은 산업재 17.01%, 헬스케어 16.65%, 금융 16.45%, 기술 12.11%로 리츠를 제외한 다양한 업종으로 다각화되어 있는 모습이다. 상위 10개 보유 종목에는 AbbVie 4.37%, Merck 4.335%, Amgen 4.25%, Broadcom 4.17%, Home Depot 4.12%가 포함됩니다. 10년 이상 꾸준히 배당금을 늘려왔고, 불량 부채비율이 없고, 현금흐름이 좋은 기업을 선정한 결과다. SCHD 배당 내역 SCHD의 가장 강력한 부분은 배당입니다. 현재 주가 기준 배당수익률은 3.48%이며, 최근 5년간 배당성장률은 무려 13.05%에 이른다. 즉, 현재 배당수익률은 3.48%이지만 10년 후에는 10%를 넘어설 수도 있다는 것이다. 덕분에 저는 고금리 시대에 예금보다는 SCHD를 선호합니다. 최근 10년 수익률은 110.72%, 운용수수료는 0.06%이다. SPY ETFS&P 500SPY 주가 SPDR S&P 500 Trust ETF, 티커 SPY는 미국 S&P 500 지수를 추적하는 ETF입니다. S&P 500 지수는 미국 주식시장을 대표하는 가장 대표적인 지수로 시가총액 기준 미국 내 상위 500개 기업(재무제표가 부진한 기업 제외)을 포함한다. SPY ETF는 1993년 1월 22일 최초로 상장되었으며, 현재 시가는 1,000억 달러(약 500조원)에 달합니다. 이는 전 세계 ETF 중 최대 규모다. SPY ETF는 미국 주식시장에서 가장 인기 있는 ETF 중 하나로 개인투자자부터 기관투자자까지 다양한 투자자가 투자하고 있습니다. 시가총액 기준으로 비율이 결정되기 때문에 기술주가 29.05%로 가장 높은 비율을 보이고 있다. 나머지는 의료 13.13%, 금융 12.76%로 고르게 분포되어 있습니다. 기술주에 집중한다는 것은 아니지만 QQQ+SCHD를 합친 비율인 다른 업종에 비해 기술주 비중이 높다고 봐도 무방하다. QQQ vs SCHD vs S&P 500 ETF 이 차트는 지난 10년간 QQQ, SCHD, SPY의 성과를 보여줍니다. 참고로 차트는 단순한 주가 상승률이 아니라 배당금을 모두 재투자한 TOTAL RETURN입니다. 즉, SCHD의 강력한 장점인 배당금이 포함되어 있다는 것이다. 그럼에도 불구하고 수익률 자체는 QQQ에서 가장 높다. 그러나 수익률이 주식의 전부는 아닙니다. 수익률이 높을수록 QQQ의 변동성은 커집니다. 그리고 시장 배당률은 0.2% 내외로 거의 존재하지 않습니다. 따라서 QQQ만으로는 현금흐름을 창출할 수 없습니다. 제 경우에는 QQQ, SCHD, SPY에 투자하고 있습니다. 꼭 하나만 선택하지 않는 이유는 배당금이라는 현금흐름을 통해 경제적 자유를 누릴 수 있기 때문입니다. 그리고 세 가지 모두에 투자하는 이유는 리밸런싱을 통해 시장 수익률을 뛰어넘기 위함이다. 리밸런싱에 관한 자세한 내용은 별도 포스팅을 통해 다루도록 하겠습니다. 종료. ※ 투자에 관한 모든 판단과 책임은 투자자에게 있습니다.